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生活中常见的七类诈骗套路,你不一定能防得住!

作者:老K维权   来源:老K维权  热度:142  时间:2019-03-20
互联网在给人民群众的生活学习带来极大便利的同时,也被不法分子所觊觎,其利用各类通讯网络诈骗伎俩侵害人民群众的合法权益,令人防不胜防。警方在加大破案打击力度的同时,悉心收

互联网在给人民群众的生活学习带来极大便利的同时,也被不法分子所觊觎,其利用各类通讯网络诈骗伎俩侵害人民群众的合法权益,令人防不胜防。





警方在加大破案打击力度的同时,悉心收集各类常见案例,对犯罪伎俩进行揭批并整理成册。今天来一起看一下这七类诈骗套路吧!


一、仿冒身份欺诈

通过冒充伪装成领导、亲友、机构单位等身份进行欺诈。


1、冒充亲友诈骗


犯罪分子利用木马程序盗取对方网络通讯工具密码,截取对方聊天视频资料后,冒充该通讯账号主人对其亲友或好友以“患重病、出车祸”等紧急事情为名实施诈骗。


2、冒充公司领导诈骗


犯罪分子通过打入企业内部通信群,了解老总及员工之间信息交流情况,通过一系列伪装,再冒充公司领导向员工发送转账汇款指令。


3、冒充公检法电话诈骗


犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受骗者电话,以事主身份信息被盗用、涉嫌洗钱、贩毒等犯罪为由,要求将其资金转入国家账户配合调查。


4、伪造身份诈骗


犯罪分子伪装成“高富帅”或“白富美”,加为好友骗取感情和信任后,随即以资金紧张、家人有难等各种理由骗取钱财。(本文转自防骗大数据:FPData)


5、医保、社区诈骗


犯罪分子冒充医保、社保工作人员,谎称受骗者账户出现异常,之后冒充司法机关工作人员以公正调查、便于核查为由,诱骗受骗者向所谓的安全账户汇款实施诈骗。


6、猜猜我是谁诈骗


犯罪分子打电话给受骗者,让其“猜猜我是谁”,随后冒充熟人身份,向受骗者借钱,一些受骗者没有仔细核实就把钱打入犯罪分子提供的银行卡内。


二、购物类欺诈

通过以各种虚假优惠信息、客服退款、虚假网店实施欺诈。


7、假冒代购诈骗


犯罪分子假冒成正规微商,以优惠、打折、海外代购等为诱饵,待买家付款后,又以“商品被海关扣下,要加缴关税”等为由要求加付款项实施诈骗。


8、退款诈骗


犯罪分子冒充淘宝等公司客服,拨打电话或者发送短信,谎称受骗者拍下的货品缺货,需要退款,引诱求购买者提供银行卡号、密码等信息,实施诈骗。


9、网络购物诈骗


犯罪分子通过开设虚假购物网站或网店,在事主下单后,便称系统故障需重新激活。后通过QQ发送虚假激活网址,让受骗者填写个人信息,实施诈骗。


10、低价购物诈骗


犯罪分子发布二手车、二手电脑、海关没收的物品等转让信息,事主与其联系,以缴纳定金、交易税手续费等方式骗取钱财。


11、解除分期付款诈骗


犯罪分子冒充购物网站的工作人员,声称“由于银行系统错误”,诱骗受骗者到ATM机前办理解除分期付款手续,实施资金转账。


12、快递签收诈骗


犯罪分子冒充快递人员拨打事主电话,称其有快递需签收但看不清信息,需事主提供。随后送“货”上门,事主签收后,再打电话称其已签收须付款,否则讨债公司将找麻烦。


13、发布虚假爱心传递


犯罪分子将虚构的寻人、扶困帖子以“爱心传递”方式发布在网络上里,引起善良网民转发,实则帖内所留联系电话是诈骗电话。(本文转自防骗大数据:FPData)


14、点赞诈骗


犯罪分子冒充商家发布“点赞有奖”信息,要求参与者将姓名、电话等个人资料发至社交工具平台上,套取足够的个人信息后,以获奖需缴纳保证金等形式实施诈骗。


三、利诱类欺诈

以各种诱惑性的中奖信息、奖励、高额薪资吸引用户进行诈骗。


15、冒充知名企业中奖诈骗


冒充知名企业,预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡,投递发送,后以需交个人所得税等各种借口,诱骗受骗者向指定银行账号汇款。


16、娱乐节目中奖诈骗


犯罪分子以热播栏目节目组的名义向受骗者手机群发短消息,称其已被抽选为幸运观众,将获得巨额奖品,后以需交保证金或个人所得税等各种借口实施诈骗。


17、兑换积分诈骗


犯罪分子拨打电话,谎称受骗者手机积分可以兑换,诱使受骗者点击钓鱼链接。如果受骗者按照提供的网址输入银行卡号、密码等信息后,银行账户的资金即被转走。


18、二维码诈骗


以降价、奖励为诱饵,要求受骗者扫描二维码加入会员,实则附带木马病毒。一旦扫描安装,木马就会盗取受骗者的银行账号、密码等个人隐私信息。


19、高薪招聘诈骗


犯罪分子通过群发信息,以月工资数万元的高薪招聘某类专业人士为幌子,要求事主到指定地点面试,随后以缴纳培训费、服装费、保证金等名义实施诈骗。


20、电子邮件中奖诈骗


犯罪分子通过互联网发送中奖邮件,受骗者一旦与犯罪分子联系兑奖,犯罪分子即以缴纳个人所得税、公证费等各种理由要求受骗者汇钱,达到诈骗目的。


四、虚构险情欺诈

通过捏造各种意外不测、让用户惊恐不安的消息实施欺诈。 


21、虚构车祸诈骗


犯罪分子以受骗者亲属或朋友遭遇车祸,需要紧急处理交通事故为由,要求对方立即转账。当事人便按照犯罪分子指示将钱款打入指定账户。


22、虚构绑架诈骗


犯罪分子虚构事主亲友被绑架,如要解救人质需立即打款到指定账户并不能报警,否则撕票。当事人往往不知所措,按照犯罪分子指示将钱款打入账户。


23、虚构手术诈骗


犯罪分子以受骗者子女或父母突发疾病需紧急手术为由,要求事主转账方可治疗。遇此情况,受骗者往往心急如焚,按照犯罪分子指示转款。


24、虚构危难困局求助诈骗


犯罪分子通过社交媒体发布病重、生活困难等虚假情况,博取广大网民同情,借此接受捐赠。(本文转自防骗大数据:FPData)


25、虚构包裹藏毒诈骗


犯罪分子以事主包裹内被查出毒品为由,要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查,从而实施诈骗。


五、日常生活消费类欺诈

针对日常生活各种缴费、消费实施欺诈骗局。


26、冒充房东短信诈骗


犯罪分子冒充房东群发短信,称房东银行卡已换,要求将租金打入其他指定账户内,部分租客信以为真,将租金转出方知受骗。


27、电话欠费诈骗


犯罪分子冒充通信运营企业工作人员,向事主拨打电话或直接播放电脑语音,以其电话欠费为由,要求将欠费资金转到指定账户。


28、购物退税诈骗


犯罪分子事先获取到事主购买房产、汽车等信息后,以税收政策调整可办理退税为由,诱骗事主到ATM机上实施转账操作,将卡内存款转入骗子指定账户。


29、订票诈骗


犯罪分子制作虚假的网上订票公司网页,发布虚假信息,以较低票价引诱受骗者上当。随后,以“订票不成功”等理由要求事主再次汇款,实施诈骗。


30、ATM机告示诈骗


犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口,并粘贴虚假服务热线,诱使用户在卡“被吞”后与其联系,套取密码,待用户离开后到ATM机取出银行卡,盗取用户卡内现金。


31、刷卡消费诈骗


犯罪分子以银行卡消费可能泄露个人信息为由,冒充银联中心或公安民警设套,套取银行账号、密码实施犯罪。


32、引诱汇款诈骗


犯罪分子以群发短信的方式直接要求对方向某个银行账户汇入存款,由于事主正准备汇款,因此收到此类汇款诈骗信息后,往往未经核实,即把钱款打入骗子账户。


六、钓鱼、木马病毒类欺诈

通过伪装成银行、电子商务等网站窃取用户账号密码等隐私的骗局。


33、伪基站诈骗


犯罪分子利用伪基站向广大群众发送网银升级、10086移动商城兑换现金的虚假链接,一旦受骗者点击后便在其手机上植入获取银行账号、密码和手机号的木马,从而进一步实施犯罪。


34、钓鱼网站诈骗


犯罪分子以银行网银升级为由,要求事主登录假冒银行的钓鱼网站,进而获取事主银行账户、网银密码及手机交易码等信息实施诈骗。


七、其他新型违法类欺诈

35、金融交易诈骗


犯罪分子以证券公司名义,通过互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势,获取事主信任后,又引导其在自身搭建的虚假交易平台上购买期货、现货,从而骗取事主资金。


36、办理信用卡诈骗


在媒体刊登办理高额透支信用卡广告,事主与其联系后,以缴纳手续费、中介费等要求事主连续转款。(本文转自防骗大数据:FPData)


37、贷款诈骗


犯罪分子通过群发信息,称其可为资金短缺者提供贷款,月息低,无需担保。一旦事主信以为真,对方即以预付利息、保证金等名义实施诈骗。


38、复制手机卡诈骗


犯罪分子群发信息,称可复制手机卡,监听手机通话信息,不少群众因个人需求主动联系嫌疑人,继而被对方以购买复制卡、预付款等名义骗走钱财。


39、盗用账号、刷信誉诈骗


犯罪分子盗取商家社交平台账号后,发布“诚招网络兼职,帮助淘宝卖家刷信誉,可从中赚取佣金”的推送消息。受骗者按照对方要求多次购物刷信誉,后发现上当受骗。


40、公众场所山寨wifi诈骗


犯罪分子设置与山寨信号,这类信号就是一些盗号者在公共场合放出的钓鱼免费WiFi,当连接上这些免费网络后,通过流量数据的传输,黑客就能轻松将手机里的照片、电话号码、各种密码盗取,对机主进行敲诈勒索。

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来源 | 陕西省反电信网络诈骗中心

编辑 | 李    斌  李   明

审核 | 王振权

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