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2019年支付监管方向曝光!重点打击为非法交易提供支付结算服务等行为!

作者:老K维权   来源:老K维权  热度:49  时间:2019-02-14
2月13日中国支付清算协会发布《关于发布2019年支付结算违法违规行为重点举报事项的公告》,明确了2019年七大支付结算违法违规行为被列为重点举报事项:1.为赌博等非法交易

   

  2月13日中国支付清算协会发布《关于发布2019年支付结算违法违规行为重点举报事项的公告》,明确了2019年七大支付结算违法违规行为被列为重点举报事项:


1.为赌博等非法交易提供支付结算服务行为;


2.扰乱支付市场秩序、侵害消费者合法权益等行为;


3.违反条码支付业务规范行为;


4.无证经营支付清算业务;


5.支付敏感信息泄露、参与伪卡欺诈等违规行为;


6.非法改装、恶意篡改终端信息等违规行为;


7.套码、切机等违规行为。


     2018年12月,银联发布《关于严禁为非法交易提供支付服务的函》,要求成员机构不得以任何形式为非法交易提供服务,认真做好全面自查整改工作,若排查发现存在为互联网销售彩票平台、代币发行融资及虚拟货币交易平台等非法交易提供支付服务的,应立即停止合作。一并公布了27个互联网销售彩票平台网址和25家虚拟货币交易平台。


最高法高检联合发文:非法从事支付结算业务将被量刑




    1月31日,最高人民法院、最高人民检察院联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》(以下简称《解释》)。《解释》共12条,自2019年2月1日起施行。


  第一条违反国家规定,具有下列情形之一的,属于刑法第二百二十五条第三项规定的“非法从事资金支付结算业务”:


(一)使用受理终端或者网络支付接口等方法,以虚构交易、虚开价格、交易退款等非法方式向指定付款方支付货币资金的;


(二)非法为他人提供单位银行结算账户套现或者单位银行结算账户转个人账户服务的;


(三)非法为他人提供支票套现服务的;


(四)其他非法从事资金支付结算业务的情形。


第四条非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇,具有下列情形之一的,应当认定为非法经营行为“情节特别严重”:


(一)非法经营数额在二千五百万元以上的;


(二)违法所得数额在五十万元以上的。


非法经营数额在一千二百五十万元以上,或者违法所得数额在二十五万元以上,且具有本解释第三条第二款规定的四种情形之一的,可以认定为非法经营行为“情节特别严重”。


第五条非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇,构成非法经营罪,同时又构成刑法第一百二十条之一规定的帮助恐怖活动罪或者第一百九十一条规定的洗钱罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。


第六条二次以上非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇,依法应予行政处理或者刑事处理而未经处理的,非法经营数额或者违法所得数额累计计算。


同一案件中,非法经营数额、违法所得数额分别构成情节严重、情节特别严重的,按照处罚较重的数额定罪处罚。


第九条单位实施本解释第一条、第二条规定的非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇行为,依照本解释规定的定罪量刑标准,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员定罪处罚。


第十条非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件中的犯罪地,包括犯罪嫌疑人、被告人用于犯罪活动的账户开立地、资金接收地、资金过渡账户开立地、资金账户操作地,以及资金交易对手资金交付和汇出地等。


为非法行为提供支付结算,三湘银行被央行处罚


   据中国人民银行长沙中心支行近日公布的行政处罚信息公示表显示,湖南三湘银行股份有限公司存在可疑交易监测机制不完善、未按规定履行客户身份识别义务等5宗违法行为,遭长沙中心支行处罚。




非法交易提供支付服务多家支付机构被央行处罚

 2018年包括对国付宝在内的多家支付机构非法交易提供了网络支付服务被央行处罚并通报。

据中国人民银行北京营业管理部工作动态显示,央行对国付宝开展了支付业务和履行反洗钱义务执法检查,客观上为非法交易提供了网络支付服务

此外,央行营业管理部还指出,国付宝公司还存在为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录等七项违法违规行为。

  鉴于此,中国央行营业管理部对国付宝公司给予警告,合计罚没人民币4646.2万元,对该公司相关责任人员处以罚款。

     2019年央行将持续打击互联网金融乱象,从严查处为各类非法互联网平台提供资金清算、支付服务的违法违规行为。


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